1.4.2020, Investičné vzdelávanie

Rebalansácia investičného portfólia je kľúčovým pravidlom investora. Vďaka nej tak investor udržiava cielenú investičnú stratégiu i správny investičný návyk. Predávať čo je drahé, kupovať čo je lacné. V správnom čase. Viac o stratégii a taktike rebalansovania investičného portfólia.

Finančná matematika investičnej rebalansácie je pre nezainteresovaných podstatne zložitejšou ako by sa na prvý pohľad mohlo zdať. Nezúfajte.

Pomôže vám naša modelová kalkulačka rebalansácie investičného portfólia od TRIM Broker (XML).

Stiahnuť kalkulačku rebalansácie portfólia

Ako používať kalkulačku

1.
Vpíšte objem zamýšľaného dokúpenia aktív (akcií, ETF) portfólia v mene EUR.

2.
Vpíšte počet rokov do plánovaného konca investičného horizontu (v rokoch).

3.
Vpíšte aktuálny (posledný) kurz EUR.USD ak v portfóliu nadobúdate i dolárové aktíva. Kurz môžete odčítať priamo z platformy BASIC, na investičnom účte od TRIM Broker.

4.
Vpíšte želaný (cieľový) pomer akcií v portfóliu v %. Aký pomer zvoliť? Čím dlhší investičný horizont a silnejšia odolnosť investora voči potenciálnej strate, tým vyšší pomer akciovej zložky v portfóliu je odporúčaný. Viac informácií.

5.
Vpíšte symbol aktíva(akcií, ETF), ktorý v portfóliu nadobúdate. Ako zistím symbol mnou nadobúdaného aktíva? Zistíte ho priamo z platformy BASIC (na investičnom účte od TRIM Broker) v záložke Portfólio > Pozície/Positions.

6.
Vyberte triedu aktíva. ETF fondy môžu byť zamerané na rozdielne triedy aktív, napríklad akcie, dlhopisy či komodity. Systém ich preto automaticky nedokáže rozoznať.

7.
Vyberte, ktoré aktíva chcete dokupovať i naďalej, a ktoré nie. Kalkulačka ich trhovú hodnotu zahrnie do celkového výpočtu, no upraví výstupné odporúčania so zohľadnením akcií/ETF len tých naďalej dokupovaných.

8.
Vpíšte celkovú trhovú hodnotu daného aktíva (akcií, ETF) v mene ich nadobúdania. Túto informáciu nájdete priamo v platforme (viď bod. 5 tohto postupu).

Na základe týchto vstupných parametrov vám naša kalkulačka rebalansácie investičného portfólia automaticky prepočíta odporúčanú taktiku. Je výsledky nájdete v hárku (2.KROK) predmetného excelu.

9.
Objem odporúčanej rebalansácie predajom aktív s nadváhou v portfóliu (- predaj).

10.
Objem odporúčanej rebalansácie tried aktív v portfóliu postupom BEZ PREDAJA aktív.

11.
Zvoľte jednu z možností taktiky rebalansácie s predajom alebo bez predaja aktív.

12.
Odporúčaný počet kusov k nákupu/predaju každého z aktív (akcií, ETF).

Kalkulačka pracuje s indikatívnymi zatváracími cenami aktív z predošlého dňa, preto si prosím koncové prepočty manuálne prekontrolujte. Pokiaľ by ste mali záujem o zvýšenie objemu dokúpenia, upravte túto výšku v hárku (1.KROK).

Gratulujeme. Rebalansáciu svojho portfólia ste úspešne zvládli. Samostatne a bez veľkých nákladov pre profesionálov. Investovať samostatne na investičnom účte od TRIM Broker sa oplatí.

Martin Moravčík
CEO, TRIM Broker